培养一个私人银行家非常不易，因此人才成为各大私人银行最需要解决的问题。曾经有香港的私人银行花费1亿元为雇员培训拉丁舞等高级社交技能，为的就是让他们成为“能与富豪对话的人”。
为中国富豪订制财富菜单
某位私人银行家讲过这样一个故事，有一个客户，拥有2.5亿的人民币，他跑遍了上海150个银行网点，就为了比较除了国家法定利率之外，哪个网点收的费用更低。这个故事震惊了很多人，但它的确反映了中国新富阶层的真实一面。
现阶段私人银行的中国客户主要有三类人：一类是企业主，他们通过生意的成功取得了巨大的财富，第二类是影视明星和体育明星。第三类就是各类的专业人士，包括职业经理人、律师等，他们了解私人银行或财富管理业务，有一定投资经验，对理财产品理解力强。
前两类人占了中国富人的大多数，他们有闲置资产，但不熟悉资产管理。为欧洲贵族管理财富的方式并不适用于在短短十几年里迅速积累财富的他们，因此中国的私人银行为这些财富新贵专门设计了财富菜单。
风险管理
中国富豪的财富有一部分是公司上市以后取得的财富的巨额增值。招商银行行长助理王菁女士认为，能够帮助客户在资产配置中提供风险管理的手段是非常必要的。“我们希望能在跟他们的沟通过程中，能够让他们意识到把所有的财富集中在股票上是很危险的事情，他需要做资产配置，把变现来的财富投资很大一部分到固定收益类的产品上去，甚至一些保本的结构性产品，从而使他的整个资产综合风险降低而收益最大。这些咨询的作用，远大于单一产品的作用。”
信托类产品
中国富豪的投资渠道甚至比私人银行家更多，对于一般的理财产品通常不感兴趣。而许多中国企业家把90%的精力放在工作上，几乎无暇关注子女的教育和家庭。下一代如果不懂得经营，那么再多的家产也会败完。私人银行的信托类产品，如子女信托就可以由专业的理财团队运作资产，使后代即可享受资产，又不可挥霍无度。类似的还有离婚赡养信托。
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